构建符合金融业需求的云计算平台

 

招商银行是接触互联网较早的银行,2015年年末,招商银行零售利润贡献度提升至45.3%,零售电子渠道综合柜面替代率达97%以上,手机渠道累计交易25.25亿笔。从这些数字来看,招商银行已经很像一家互联网企业。招商银行通过与互联网企业合作,进行全方位的互联互通,并通过学习,目前已经逐步掌握应对来自互联网企业的冲击的能力。

 

从全业务的服务能力来看,银行仍然有着互联网企业不可比拟的优势。在这一形势下,招商银行制定了新的五年战略:坚持“一体两翼”战略,打造融合体验与科技的中国最佳零售银行。其中,“一体”指零售金融,“两翼”是公司金融和同业金融。

 

当今银行的科技建设离不开互联网,离不开云计算。在广义的云计算领域,在信息处理、数据分析和应用领域,银行需要不断学习和加强。随着信息化的进一步发展,在科技对新业务的支持以及新应用对传统IT架构适配等方面出现了很多挑战。为了应对这些挑战,招商银行在金融云的相关领域做了一些基础研究和实践。

 

1.金融云在可靠和可用性方面远高于普通商业云目前公有云的服务对象仍然是以互联网企业为主,但是运行关键业务(MissionCritical)的企业非常少,服务质量和数据安全是这些企业踌躇不前的主要原因。仅2014年,大型的公有云就出现了多起严重的宕机影响在线服务的事件,其中亚马逊AWSCloudFrontDNS服务器宕机超过2小时,导致一些网站和云服务的内容传输网络全部下线;MicrosoftAzure公有云出现了4次严重的宕机事件,累计时长超过20小时,导致大量用户无法使用。

 

2.安全是制约金融企业使用云服务的主因根据2015年3月云安全联盟发布的CloudAdoptionintheFinancialServicesSectorSurvey报告,在被调查的对象中,100%的金融机构都认为安全问题是使用公有云的主要顾虑。其中,60%的金融机构担心数据机密性;56%的金融机构担心对数据失去控制权;55%的金融机构担心数据泄露;51%的金融机构担心合规和法律问题;42%的金融机构担心数据丢失。

 

3.金融云必须符合金融监管要求金融业是被高度监管的行业,金融云化也需要满足监管的要求。同时,金融云的可用性和支持服务也是企业主要考虑的因素。

 

高可用的网络、存储、系统、数据库及中间件、虚拟化和数据中心架构:金融云高可用性不仅在物理基础设施上采用较高的可用性设计方案,同样需要在涉及云的各要素方面采用高可用方案,如高可用的网络、存储、系统、数据库及中间件,高可用的虚拟化技术,双活、三活甚至多活的数据中心等。招商银行在在云计算相关领域的工作包括如下几个方面:

 

1.通过实践完善金融云的技术积累招商银行对云的认识过程也是一个逐步的过程,早期主要关注计算虚拟化相关技术,从2011年起,更多地关注云,研究云。随着云计算的成熟,招商银行发现,在云的发展过程中,网络的云化一直是个难点。为此招商银行也做了一些研究与实践,特别是在SDN方面。

 

2.通过调整组织适配云服务模式招商银行在云实践过程中,一方面通过云技术的引入,提升自身的IT水平;另一方面也在组织上进行探索,因为云服务的模式与传统IT运维方式有很大的不同。为此,招商银行成立了招银云创信息技术有限公司,并希望能借助招商银行的积累,在金融云服务领域中探索出一条新的道路。

 

3.走开放合作之路在对云的技术以及云服务的探索中,招商银行越发感受到做金融云需要一种开放的态度。因为,目前并没有一个成熟的模型和路径可以参考和依赖,因此必须与多方包括云基础设施供应商、构建商、云提供商进行合作攻关,并与先进同业进行交流,从而真正形成一种适用于招商银行的金融云模式。